Savvy Wealth完成2650万美元A轮融资
Ritik Malhotra在2021年时加入了Brex，此前他将自己的公司Elph出售给了这家金融科技公司。Elph是Malhotra在2019年卖给Brex的，这是他的第二次成功：他在2014年将自己的第一家公司Streem卖给了Box。Malhotra最近告诉《财富》杂志：
“让我感到困扰的是，虽然前两家公司在财务上都很成功，产品和整合都做得很好，但当我回想起小时候学习编程、建立网站时，我仍然会问自己：你在哪里运用你的技艺去建造一些持久、持久和有韧性的东西？”
因此，Malhotra在2021年离开了Brex，并创立了数字化金融咨询初创公司Savvy Wealth——当时他只有29岁。现在32岁的Malhotra在他的第三家初创公司上，他相信这将是他的最持久的公司。Savvy正在构建一个平台，旨在使金融顾问更容易独立经营他们的业务。
公司刚刚迈出了关键的下一步：Savvy在由Canvas Ventures领投的额外一轮融资中筹集了1550万美元，使这家初创公司的A轮融资达到2650万美元，《财富》可以独家报道。Thrive Capital、Brewer Lane Ventures、Index Ventures、The House Fund和Alumni Ventures等现有投资者也参与了这一轮融资。到目前为止，Savvy已经筹集了超过3300万美元。
在很多方面，Savvy的价值主张非常简单：帮助金融顾问采用技术来改善他们与客户的沟通，并提供一个平台，提供各种技术工具，为他们节省大量时间。这个想法是让顾问和客户都很容易使用这种体验。
“我奶奶82岁了，她登录和发送消息没有任何问题，”一位为Savvy Wealth提供咨询已经两年的经理Dan Perrino说。“总的来说，我认为行业的主流趋势是利用技术来改善沟通和客户关系，无论客户在哪里，或者你是否在远程工作。”
Savvy设法在金融科技的艰难时期筹集资金。并不是没有金融科技交易正在进行，但该行业肯定有些焦虑。
Canvas Ventures的普通合伙人和联合创始人Rebecca Lynn有一系列投资，使她找到了Savvy，包括Lending Club和FutureAdvisor。（Lending Club将在2014年上市，FutureAdvisor将在2015年卖给BlackRock。）
“我们一直在关注这个财富领域，我们真的觉得还有更多的事情要做，”Lynn说。“我认为有很多可以自动化的东西，消费者体验中有很多可以改进的地方……这么多科技公司都想从画面中去掉金融顾问。我一直认为这是错误的。所以，Savvy所做的，我很喜欢，他们花了很多时间了解顾问的挑战，了解消费者，并没有只是跳进去说：‘嘿，我想解决问题。’他们真的在这方面做了很多研究。”
事实上，甚至在创立Savvy之前，Malhotra就与100多名金融顾问进行了互动，他慢慢地建立了创办公司的信服力。Lynn向我强调，Savvy是一个真正的、快速增长的业务，到今年年底将超过10亿美元的资产管理规模，自她第一次联系他们以来增长了5倍。
这种现实世界的吸引力和轨迹帮助公司在金融科技的紧张时期筹集资金。金融顾问业务本身的韧性也为公司提供了有利因素，Malhotra说。
“我们实际上对市场有点漠不关心，就市场波动而言，”他告诉《财富》。“这可能听起来违反直觉，但如果市场下跌，这对我们有好处，因为有很多恐惧。人们涌向财富管理，因为他们希望得到金融顾问的帮助。如果市场上涨，这也很好，因为你自然从管理资金中受益，所以有一种奇怪的韧性因素……实际上我认为这是我们能够获得关注和兴趣的关键部分。”
所以，是的，Malhotra本可以停下来——但他显然还没有准备好。
“我说，‘看，让我们再试一次，’”他说。“让我们建立一个大企业，希望有一天我们能把它公开。让我们去做吧。”
其他地方……《财富》全球500强今天早些时候发布，你可以在这里查看完整名单。在最新一期的杂志中，包括对红杉资本的Roelof Botha和Robinhood的Vlad Tenev的简介，《财富》主编Alyson Shontell在她的前言中专注于风险投资和人工智能，写道：“但即使是红杉也承认，我们在人工智能上的支出和它产生的业务之间的差距是6000亿美元的大象在房间里：对于所有技术的承诺，收入在哪里？”
本月的漫画……这是你8月份的漫画，由Ian Foley绘制。
